En 30 segundos
- Antes de depositar, busca la plataforma en el Registro de Prestadores de Servicios Financieros de la CMF. Estar inscrita no basta: tiene que estar autorizada para ese servicio.
- Revisa también las alertas de la CMF sobre entidades no autorizadas.
- Nadie legítimo te pide tu frase de recuperación, un pago para retirar ni que firmes para «verificar».
- No dejes en una plataforma más de lo que necesitas para operar.
Cómo verificar un exchange en la CMF
Con la Ley Fintec (Ley 21.521), las empresas que intermedian, custodian u operan plataformas de transacción de criptoactivos deben inscribirse en la Comisión para el Mercado Financiero (CMF) y obtener autorización para cada servicio. Las que ya operaban tuvieron plazo hasta el 3 de febrero de 2025 para pedirla.
- Busca el nombre legal de la empresa. Usa la razón social, no solo la marca comercial, en el Registro de Prestadores de Servicios Financieros.
- Revisa el servicio y el estado. Una empresa puede estar inscrita para asesoría y no estar autorizada para intermediar o custodiar.
- Cruza con las alertas. La CMF publica alertas sobre entidades no autorizadas, y en 2025 y 2026 incluyó varias plataformas cripto.
- Desconfía de la urgencia. Si te apuran para depositar «antes de que se acabe el cupo», detente y verifica.
«La sola inscripción no implica autorización».
CMF, citada por La Tercera, 12 jun 2026
Caso 2026: Orionx
- Hasta junio de 2026 operó bajo el régimen transitorio de la Ley Fintec, según el Diario Financiero.
- 19 jun 2026: la CMF rechazó su solicitud (Oficio Ord. N° 104672). El 26 de junio informó el rechazo de siete solicitudes de intermediación, entre ellas la de Orionx.
- 3 sep 2026: Orionx anunció su cierre y suspendió los retiros, según informó la prensa.
- 4 sep 2026: la CMF señaló que la entidad «no se encuentra inscrita ni autorizada» y que no administra su proceso de cierre o liquidación.
- 15 oct 2026: según la prensa, Orionx pidió su liquidación voluntaria ante el 15.º Juzgado Civil de Santiago, con deudas cercanas a $19.130 millones.
La lección para cualquier usuario: que una plataforma siga operando mientras su solicitud está en trámite no significa que esté autorizada. Revisa el estado real en la CMF y no mantengas en una plataforma más fondos de los que necesitas para operar. Si eres cliente de una plataforma en cierre, guarda comprobantes de tus saldos y movimientos, y sigue solo los canales oficiales: los cierres atraen a falsos «recuperadores de fondos».
Los patrones de estafa que más se repiten
La CMF, la PDI y la prensa de investigación describen los mismos libretos una y otra vez:
| Patrón | Cómo se ve | La señal |
|---|---|---|
| Falso asesor | Llegas por un anuncio o una búsqueda; después te llama un «ejecutivo», muchas veces desde un número extranjero, y te guía por WhatsApp para depositar. | Contacto que no pediste, y apuro. |
| Ganancias de pantalla | Depositas poco, ves ganancias que se duplican en horas y hasta te dejan retirar una vez para ganarse tu confianza. | Rentabilidad alta y constante. |
| Pago para retirar | Al sacar tu plata aparece un «impuesto», una «conversión de divisas» o un «certificado de fondos lícitos» que debes pagar antes. | Te piden pagar para recibir. |
| Exchange real como puente | Te hacen abrir una cuenta en un exchange legítimo y desde ahí enviar fondos a «su» plataforma. | Que el exchange sea real no hace real a la plataforma. |
| Suplantación | Sitios, apps o perfiles que imitan a entidades fiscalizadas por la CMF o usan a personajes conocidos. | Direcciones web con letras cambiadas y famosos que «recomiendan». |
| Pirámide | Te pagan por traer a otros o te regalan saldo inicial para que invites gente. | La ganancia depende de sumar personas. |
| Estafa romántica | Una relación en línea que termina en una «oportunidad de inversión». | Alguien que no conoces en persona te pide invertir. |
La CMF suma dos señales concretas: pagos a cuentas de personas naturales en vez de cuentas de la empresa, y cobros por adelantado.
¿Prefieres la versión corta? Publicamos explicaciones y alertas en X (@enschile) y Telegram (@enschile).
Las estafas propias de wallets y nombres ENS
Con una wallet propia el riesgo cambia: ya no te roban una contraseña, te hacen firmar.
- Firma maliciosa. Un sitio te pide firmar para «verificar» o «reclamar un airdrop». Si la transacción dice approve o setApprovalForAll, estás dando permiso para mover tus tokens o tu colección completa.
- El comprador con tasador. Alguien ofrece mucho dinero por tu nombre ENS o tu NFT, pero antes exige una «tasación» o un «certificado» con un proveedor específico que cobra. El tasador es el estafador: un comprador real nunca le pide plata al vendedor.
- Soporte falso. Nadie de un exchange, de ENS ni de ninguna wallet te va a escribir primero por privado para ayudarte.
Si ya firmaste algo sospechoso: desde un dispositivo limpio, revisa y revoca los permisos otorgados (por ejemplo, con el verificador de aprobaciones de tokens de un explorador de bloques como Etherscan) y mueve lo que quede a una wallet nueva.
Si te estafaron
- Deja de pagar. Ningún cobro adicional va a liberar tus fondos.
- Guarda la evidencia: capturas, conversaciones, direcciones de wallet y el identificador (hash) de cada transacción.
- Haz la denuncia en la PDI, en Carabineros o en la Fiscalía, y revisa si la CMF ya emitió una alerta sobre esa entidad.
- Cuidado con los «recuperadores». Quienes prometen recuperar tus cripto a cambio de un pago suelen ser la segunda vuelta de la misma estafa.
Preguntas frecuentes
¿Estar inscrito en la CMF significa que un exchange es seguro?
No. Inscripción y autorización son pasos distintos, y la autorización es por servicio. Además, ninguna autorización elimina el riesgo de mercado ni el riesgo de que la empresa opere mal.
¿Qué hago si mi exchange suspendió los retiros?
Guarda comprobantes de tus saldos y movimientos, sigue solo los canales oficiales de la empresa y de la CMF, y no le pagues a terceros que ofrezcan recuperar tus fondos.
¿Una wallet propia es más segura que un exchange?
Elimina el riesgo de que la plataforma cierre con tus fondos, pero te traslada la responsabilidad: si pierdes la frase de recuperación o firmas algo malicioso, nadie lo puede revertir.
Fuentes
- CMF · Registro de Prestadores de Servicios Financieros (consultado 10 sep 2026)
- CMF · Alertas sobre entidades no autorizadas (consultado 10 sep 2026)
- CMF · Balance del plazo de inscripción Ley Fintec (4 feb 2025)
- La Tercera · «La sola inscripción no implica autorización» (12 jun 2026)
- CMF · Rechazo de siete solicitudes de intermediación (26 jun 2026)
- CMF · Comunicado sobre Orionx (4 sep 2026)
- Emol · Cierre de Orionx (3 sep 2026)
- Diario Financiero · Orionx y el régimen transitorio (9 sep 2026)
- Meganoticias · Orionx pide su liquidación voluntaria (15 oct 2026)
- CIPER · Se multiplican las criptoestafas en Chile (19 nov 2025)
- CMF · Señales de entidades fraudulentas (consultado 10 sep 2026)
- Diario Financiero · Las estafas con criptomonedas que identificó la PDI (1 abr 2022)
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La guía se revisa cada cierto tiempo, pero las novedades salen primero en redes: cambios de la CMF y del SII, eventos, estafas que están circulando y tutoriales cortos de ENS.
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